انهدام باند بزرگ کلاهبرداری ارزی/ سرکرده این باند خودش را از کارشناسان بلند مرتبه بانک مرکزی معرفی کرد

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی بیرجندرسا به نقل ازدانا,  نرخ ارز یکی از عوامل تعیین­‌کننده تولید و رشد اقتصادی کشور به‌شمارمی‌رود که از مسیرهای متفاوت اثرات متضادی بر تولید می­‌گذارد.

نرخ ارز یکی از متغیرهای کلیدی اقتصاد به شمار می‌رود، تأثیری که کارکردنرخ ارز در دیگر کارکردها می‌تواند داشته باشد به مراتب بیشتر است.حفظارزش پول ملی، جلوگیری از واردات و کمک به تولید داخل از مهمترین اثراتنوسان نرخ ارز است ،با افزایش نرخ ارز، صادرات غیرنفتی افزایش می‌یابد.



 *جناب سرهنگ عوامل تاثیرگذار بر نوسانات ارزی را بفرمایید ؟

«افزایش مقدار تقاضا»، «کاهش مقدار عرضه» را عوامل تاثیرگذار در نوساناتنرخ آزاد دلار و همچنین  افزایش حساسیت به مسائل بین‌المللی از دیگرعوامل اصلی نوسانات دلار است.گروهی از دلالان سعی می‌کنند با ایجادشایعات و تحرکات درجهت ایجاد نوسان و کسب سود از آن برای خود استفاده کنند.نبودن برداشت واحد در مورد سیاست‌های ارزی بین مسوولان می‌تواند یکی از عوامل ایجاد شایعه و بروز نوسانات باشد. 

* جناب سرهنگ نقش بانک مرکزی در نوسانات  ارزی و حاشیه های ایجاد شده در
پایان سال چه تاثیری در روند  تولید  دارد؟

بانک مرکزی به‌عنوان "سیاست‌گذار ارزی" و "دیده‌بان بازار ارزی"ماموریت‌هایی را به عهده می گیردکه با انجام آنها،درچنین مواقعی از شدتنوسان‌ها بکاهد و فضای روانی بازار را مدیریت کند.از جمله گفته می‌شود که«کنترل فضای روانی»، «هدف‌گذاری محدوده مجاز قیمت ارز» و «اصلاح ساختار بازار» سه ماموریتی است که سیاست‌گذار پولی می‌تواند در جهت کنترل نرخ ارز در آنها به ایفای نقش بپردازد.بدیهی است هر چه دامنه نوسانات ارزی و ثبات قیمتها وجود داشته  باشد،تولید از برنامه ریزی و رونق بهتری برخوردار خواهد بود.

*در ارایه سیاست های بانک مرکزی آیا نقش دلالان پررنگ تر  می شود ؟

در این بین نقش دلالان و نوسان‌گیران ارزی پررنگ‌تر از گذشته شده و به‌نظر می‌رسد فعالیت دلالان  در صورت غفلت سیاست‌گذاران روز‌به‌روز بیشترشود؛چراکه کارشناسان معتقدند نوسانات نرخ ارز هم طرف تقاضا و هم طرف عرضه اقتصاد را تحت تاثیر قرار می‌دهد، به همین دلیل تغییرات نرخ ارزبه‌عنوان یکی از متغیرهای اثرگذار در اقتصاد مطرح است.و دلالان با
ترفندهای خاص ودامن زدن به شایعات تلاش می نمایند با افزایش دامنه نوسانات ارزی منافع بیشتری راکسب نمایند و هر چه نظارتها و سیاستگذاریها کم فروغ تر باشد، نقش دلالان پررنگ تر می شود.

 *شما به عنوان جانشین پلیس آگاهی نیروی انتظامی اصلاح ساختار بازار در
این بازه از سال را چطور ارزیابی می کنید؟

 ساختار کنونی بازار ارز با چالش‌هایی مواجه است البته این موضوع تا حدودی به این دلیل است که در سال‌های گذشته بازار آزاد ارز ازسوی دولتچندان نظارت نمی شده .با وجود اینکه در حال حاضر این بازار تحت نظارت وکنترل حداقل نزد دولت برخوردار شده، ولی مکانیسم‌های لازم برای تبدیل اینبازار به یک بازار کارآمد  هنوزکامل  نشده است. به همین دلیل و در نبودنهادهای تخصصی، زمینه برای نقش‌آفرینی افراد غیرمتخصص در معاملات بزرگبازار و قیمت‌گذاری ارز مهیا شده است. یکی از نتایج این روند این بودهاست که دلالان و افراد بدون داشتن صلاحیت، جو بازار را در اختیار بگیرندو عامل افزایش بی‌ثباتی در بازار شوند.و تلاش های دولت برای ثبات و کنترلقیمت ارز کم اثر نموده یا کار او را مضاعف نمایند که به لطف خدا در حالحاضر بانک مرکزی به اوضاع تسلط خوبی دارد.

*جناب سرهنگ با توجه به توضیحات فوق  در خصوص نوسانات ارز و بازار دلالی
که در این بین به وجود می آید ، آیا پرونده ای در این خصوص کشف شده که
منجر به برگرداندن پول بیت المال به بدنه دولت شده باشد؟

نوسانات ارزی در سالهای اخیر زمینه مناسبی را برای سودجویی برخی افراد شیاد فراهم کرده است. این افراد با ترفندهای مختلف طعمه های شان را بهدام می اندازند و به بهانه های گوناگون از آنها کلاهبرداری های ارزی میکنند. بله ، به تازگی کارآگاهان پلیس آگاهی موفق شدند اعضای باند بزرگکلاهبرداری ارزی که وانمود می کردند افراد با نفوذی ستند را شناسایی ودستگیر کنند. هرچند هنوز تحقیقات از دستگیرشدگان ادامه دارد،اما بررسیهای اولیه نشان می دهد این افراد تاکنون میلیاردها تومان کلاهبرداری کرده
اند.

*چطور شد که پلیس از فعالیت این باند کلاهبرداری آگاه شد؟جزییات بیشتری
در خصوص این پرونده در جهت آگاه سازی مردم بفرمایید که در دام چنین
شیادانی نیفتند.

یکی از نهادهای دولتی کشور در خصوص فروش پالتهای ارز که مبالغ آن قابل توجه بود گزارشی تهیه کرد. بر اساس این گزارش فروشندگان ادعا می کردندهمه اقدامات شان قانونی و با مجوز رسمی بانک مرکزی است و از طرفی همخودشان را از وابستگان برخی از ارگانها یا مسوولان بلند پایه کشور معرفی می کردند. بعد از بررسی های اولیه سردار احمدی مقدم، فرمانده محترم ناجابه پلیس آگاهی دستور دادند تحقیقات جامعی در این باره انجام شود.

*چه چیز زمینه فعالیت این شبکه کلاهبرداری را فراهم کرده بود ؟

مشکلات اقتصادی و نوسانات ارزی در سالهای اخیر یکی از زمینه های بروز چنین کلاهبرداری هایی است. در برخی موارد شاهد هستیم افراد شیاد با معرفیخود به عنوان نزدیکان مسوولان کشوری و لشکری افراد مختلف را فریب می دهند و در این میان بسیاری از افراد هم در چنین دام هایی گرفتار می شوند واموال شان را از دست می دهند. کلاهبرداری ارزی اخیر نیز چنین شرایطیداشت. در این مورد با توجه حساسیت های ویژه پرونده همکاری نزدیکی بین نیروی انتظامی و قوه قضاییه وجود داشت و زوایای پنهان پرونده به طور کاملکشف شد

*در پشت پرده این باند کلاهبرداری چه افرادی وجود داشتند و چطور نقشه شان
را عملی می کردند؟

سرکرده این باند که خودش را یکی از کارشناسان بلند پایه بانک مرکزی معرفیمی کرد یکی از کلاهبرداران سابقه دار بود که 14فقره سابقه کیفری در پرونده اش به ثبت رسیده است و پرونده های متعددی در دادسراهای کشور دارد.او برای رسیدن  به مقاصد خود از افرادی استفاده کرده بود که به خاطر
نوسانات ارزی و مشکلات اقتصادی ورشکسته شده و سعی در جبران کسری ورشکستگی
خودشان داشتند.

*اعضای این باند چه ویژگی خاصی داشتند ؟

در این باند 11نفره که همه آنها دستگیر شده اند، یک ویژگی خاص وجود داشت.بیشتر آنها سن بالا و ظاهری بسیار موجه داشتند که بیشتر طعمه هایشان با دیدن چهره آنها به سادگی فریب می خوردند. آنها معمولا خودشان را کارشناسان و بازنشستگان ارگان های مختلف معرفی و ادعا می کردند، میتوانند به سادگی ارز تهیه کنند. آنها برای جلب توجه طعمه های شان با جعل اسناد بانک مرکزی و ساختن مهرهای شعبات مختلف و پرینت های جعلی که نشان می داد موجودی بسیار بالایی در بانکها دارند برای طرف های مقابل دام پهنمی کردند.

*چه عاملی باعث می شد مالباختگان به سادگی فریب کلاهبرداران را بخوردند؟

این افراد به خاطر طمع زیاد و رسیدن به پول های کلان فریب خورده و از طرفی به دلیل پوشش افراد کلاهبردار و دفتری  بسیار شیک که از قبل طراحیکرده بودند هیچ وقت فکر نمی کردند که همه این مسائل نقشه ای برایکلاهبرداری از آنها است. از سویی بعد از انجام کلاهبرداری هم مالباختگان چون فکر می کردند کلاهبرداران واقعا افراد بانفوذی هستند جرات شکایت وپیگیری پرونده را نداشتند. به همین دلیل سعی می کردند به ارتباط شان بااعضای این باند ادامه دهند تا بتوانند بخشی از سرمایه از دست رفته شان رابه دست آورند. یکی از نمونه های ظاهر سازی متهمان این بود که آنها برای فریب طعمه های شان تعداد زیادی از چمدانهای حمل پول را در اتاق رییس باندطراحی کرده و یکی از این چمدانها را با دلارهای اجاره ای پر کرده و به مراجعان و متقاضیان نشان می دادند. اگر متقاضی درخواست اخذ ارزها را میکرد ادعا می کردند ارزها امانت است و مربوط به درخواست کننده های قبلیاست و به این شیوه مبالغ هنگفتی از متقاضیان دریافت و ملکهای آنها را بهنام افراد دیگری که به ظاهر هیچ گونه نسبت و مراوده ای با آنان نداشتندواگذار و پول فروش ملک را به این افراد می دادند.

*چه چیز باعث می شد مالباختگان از متهمان شکایت نکنند؟

اگر مالباختگان که زندگی خود را باخته بودند تهدید به شکایت می کردندمتهمان افراد ورزیده و قوی هیکلی را در دفترشان داشتندکه با استفاده ازآنها مالباختگان را تهدید می کردند و با نشان دادن مدارک جعلی آنها را ازتهدید و از انجام شکایت منصرف می کردند.اما مهم ترین نکته ظاهر سازیمتهمان بود به  طوری که وقتی با فردی قرار صحبت می گذاشتند و صدای اذانمی آمد ،سریع جلسه را ترک و به ظاهر وضو می گرفتند و می گفتند وقت نمازاست و من با یکی از مسولان نظام جلسه دارم. آنها  با  این روش در پوششهای
 مختلف اعم از خیر بودن، هیئتی بودن و کمک به ایتام استفاده می کردند.حتی در مواردی از لباس روحانیت جهت فریب مردم نیز  استفاده می کردند.

*کلاهبرداران چطور نقشه شان را عملی می کردند؟

ماجرا از این قرار بود که آنها برگه هایی را به طعمه های شان نشان میدادند که ثابت می کرد آنها می توانند مبالغ زیادی ارز از خارج کشور واردکنند. آنها برای تایید این برگه ها فردی را که از نظر اطلاعات حقوقی وبانکی بسیار مسلط بود را در جلسه ای به عنوان یکی از مسوولان بانکی معرفیمی کردند و با صحنه سازی تلاش می کردند اعتماد طعمه شان را جلب کنند. بهاین ترتیب مبلغ مورد نظر را دریافت می کردند و در ادامه به مشتری شانوعده و وعید می دادند.  سر دسته باند به نام «الف-ن» هم در کل کشور بهعنوان فردی که  چندین سابقه اتهامی از جمله جعل ،کلاهبرداری ،سوءاستفادهاز عناوین مختلف و در واقع جعل عنوان داشت برای فریب مشتری ها از سربرگبانک مرکزی به عنوان تعهد نامه رسمی استفاده می کرد. در اسنادی که از اینافراد کشف شده نامه هایی به دست آمده که نشان می دهد آنها مبالغی بالای1000 میلیارد تومان در حساب بانک مرکزی وجه رایج دارند. اماهمه این نامهها و چک ها جعلی و برای فریب مردم  بود.

 *با توجه به این پرونده به افرادی که نیاز به تهیه ارز دارند چه توصیه ای می کنید؟

پیشنهادم به این عزیزان این است حتما باید از صرافی هایی که مجوز رسمی ازمراجع ذی صلاح دارند و شناخته شده هستند این معاملات انجام شود و به هیچعنوان از افراد خصی که شناختی از آنان ندارند خرید انجام ندهند و فریبظاهر و ارزان بودن ارزهای پیشنهادی را نخورند و فریب هیچ کدام از افرادیکه خود را وابسته به ارگان یا سازمانهای دولتی معرفی می نمایند را نخورندچون تنها متولی خرید و فروش قانونی ارزهای رایج درکشور از بانکهای رسمی و یا صرافی های مجاز می باشد و اینگونه اقدامات به کسی دیگر محول نشده . در
صورت نیاز و سیاست بانک مرکزی از طریق رسانه های جمعی و ملی به اطلاع همه مردم خواهد رسید و مسایلی که به عنوان پرونده مطرح گردید به دلیل هوشیاریمردم علی الخصوص تجار شریف و محترم به عنوان نمونه مطرح که الحمدا... بااقدامات اطلاعاتی و تلاشهای شبانه روزی همکارانم شناسایی و دستگیر وتسلیم مقام قضایی گردیده و زندانی شده اند.